「湘潭最新赌博游戏厅」买方业务大变局!“巨无霸”阿里入局基金投顾 牵手国外巨头、国内大行

2020-01-10 12:45:18

「湘潭最新赌博游戏厅」买方业务大变局!“巨无霸”阿里入局基金投顾 牵手国外巨头、国内大行

湘潭最新赌博游戏厅,华夏时报(chinatimes.net.cn)记者梁银妍 陈锋 北京报道

12月16日,中国工商银行与阿里巴巴、蚂蚁金服在京签署全面深化战略合作协议。

此前不久,第二批基金投顾试点名单出炉,蚂蚁(杭州)基金销售有限公司(下称“蚂蚁基金”)位列其中。12月14日,先锋领航(vanguard)集团宣布和蚂蚁金服建立合作关系,经中国证监会批准,两家的合资公司将为中国个人投资者提供基金投顾业务服务。

一位接近证监会人士告诉《华夏时报》记者,基金投顾试点是稳步推进和分批次进行的过程,第一批试点为基金管理公司,后面会陆续推出第三方独立机构、券商、银行等各类符合要求的主体,均会进入投顾试点。

基金投顾试点扩容

第二批基金投顾试点名单出炉。

近日,证监会公布第二批基金投顾试点资格名单,腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司位列其中,上述三家均为独立基金销售机构。

据了解,推出基金投资顾问业务试点工作,是落实全面深化资本市场改革、提升公募基金行业服务居民财富管理需求的能力、促进储蓄向投资转化的重要举措。

具体来讲,一是,让专业的投资顾问为投资者提供基金产品投资建议服务,并在投资者授权范围内代其进行投资执行,提高投资者投资的纪律性,适度抑制投资者追涨杀跌行为,使投资者能够真正获得基金产品创造的中长期回报;二是,适度扭转销售机构的行为,将收费模式从收取申购赎回等交易型费用,调整为按投资者保有资产规模收取的方式,使得中介机构与投资者利益保持一致,逐步培育代表投资者利益的市场买方中介机构。

接近证监会人士提道,基金投顾是全面深化市场改革的举措之一,有助于促进中长期资金入市。专业顾问通过授权,为投资者提供建议,能够提高投资者的纪律性。当他们遇到市场上涨或下跌时,能够克服贪婪或恐惧心理,尽量少出现“追涨杀跌”的情况,强化投资的纪律性。

第一批基金投顾试点出来之后,基金行业内外争议颇多。多位基金行业人士接受《华夏时报》记者采访时表示,讨论焦点有以下几点,其一,第一批试点均为基金公司或其子公司,既为基金卖方,又为基金买方;其二,就具体操作来讲,与fof的区别仍待观察;其三,基金投顾是否做到“千人千面”,满足不同投资者需求。

据了解,证监会正根据机构申请,稳步推进独立基金销售机构、证券公司、商业银行等各类符合条件的机构开展基金投资顾问试点业务,并持续监测、定期评估。试点机构应当按要求定期报告基金投资顾问业务情况,并组织证监局加大现场检查力度。此外,证监会根据评估结果,结合业务风险情况,研究是否调整试点管控措施以进一步扩大试点。

一位不愿透露姓名的公募基金人士告诉《华夏时报》记者,基金投顾和fof的区别在于,基金投顾是服务,投资顾问与投资者是委托代理关系;而fof是基金产品,基金管理人与投资者之间是信托关系。基金投顾和fof的落脚点不同,是基金行业在不同环节上的尝试和突破。

某百亿私募基金人士告诉《华夏时报》记者,基金投资作为壮大买方市场的尝试,越早推进,越早接受市场检验,最终留下的也是投资者信任的。

上述接近证监会人士提到,就“千人千面”问题来讲,基金投资顾问强调的是,改善客户的投资体验。至于是否以“千人千面”的形式来实现,并不是核心。“基金业绩很好,但投资者可能没有这种感受,如果投资者能够享受很好的回报,至于投资顾问到底给投资者,是否是‘千人千面’的配置,这应该并不重要。”

国内外“巨无霸”联手

12月16日,中国工商银行与阿里巴巴、蚂蚁金服达成全面战略合作,主要聚焦在金融科技和打造开放生态方面。

协议签署前不久,12月14日,先锋领航(vanguard)集团宣布和蚂蚁金服建立合作关系,经中国证监会批准,两家的合资公司将为中国个人投资者提供基金投顾业务服务。该合资公司将根据投资者的投资目标、投资期限及风险偏好,通过支付宝上综合财富管理平台蚂蚁财富,为投资者提供定制化服务,用户最低投资金额为800元。

前脚牵手全球第一大智能投顾公司先锋领航,后脚联手“宇宙行”签署战略合作,蚂蚁金服可谓“靓女不愁嫁”,如此三家“巨无霸”联系在一起,在基金投顾稳步推进的过程中,将产生哪些“化学反应”?

蚂蚁基金拿下基金投顾试点之后,先锋领航集团火速宣布与蚂蚁金服的合作关系,其目标十分明确,正是针对国内目前尚未挖掘的基金投资顾问市场。

更早之前,6月5日,蚂蚁金服与先锋领航集团合资成立先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司,持股比例分别为51%和49%,注册资本2000万元。

先锋领航集团是美国最早在互联网上进行基金销售的基金公司,其战略之一为低成本投资,即坚持不支付销售费或渠道费给经销商,以降低基金费用。此外,先锋领航在1976年开创了指数投资的先河,为美国个人投资者推出首支指数基金,目前是全球最大指数基金供应商之一。

北京某大型公募基金人士告诉《华夏时报》记者,就基金投顾来讲,投资者需要双重缴费,一是申赎基金,二是咨询费。在国外,指数投资是很好的配置工具,并且费率较低,对于投资顾问来讲,是十分青睐的投资标的。

同声势浩大的蚂蚁基金不同,腾讯旗下腾安基金则略显“平静”。如今,先锋领航集团同蚂蚁金服强强联手,国内另一大基金销售电商平台腾安基金又将何去何从?

此前有媒体报道称,10月初,全球最大资管公司贝莱德(blackrock)正在和腾讯谈判,可能联手运用金融科技,构建投资组合,以适用中国市场。但目前尚未有官方信息发布。

如若贝莱德“联姻”腾讯成功,两大海外资管巨头联姻国内两大理财电商平台,或将重塑国内资管格局。

上海某公募高管告诉《华夏时报》记者,目前腾安基金内部正在经历一些人员变动,可能等来年才能见分晓。

目前,贝莱德“联姻”腾讯,前景尚不明确。如若腾安基金内部再出现显著动荡,与蚂蚁金服的步调将进一步拉大。

腾安基金董事长刘明军此前曾在中信证券2020年资本市场年会上提到对基金投顾的看法。他表示,第一,投顾是服务不是产品,如果当做产品,客户只会去看收益和费率;第二,服务要贯穿于投资者的全流程和生命周期,让客户的行为更加专业和理性;第三,一定要借助金融科技,比如客户画像、ai算法和ui设计;第四,基金的评价和考核一定要变,要从让客户盈利的角度去设计;第五,全权委托下的帐户管理模式是成功的关键;第六,一定要改变收费模式,体现投顾的价值。

编辑:高艳云 主编:陈锋

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